SERVIÇOS
DIAGNÓSTICO DE SAÚDE FINANCEIRA
O primeiro passo do Planejamento Financeiro!
É um "checkup" da saúde financeira, para entender qual a situação atual, abordando:
-
Indicador de Patrimônio Financeiro
-
Conhecimento em Investimentos
-
Nível de cobertura de despesas
-
Indicador de imobilização do patrimônio
-
Nível de independência financeira
-
Necessidade de acumulação até a aposentadoria (o quanto é preciso ter acumulado para se aposentar e consumir esse patrimônio com tranquilidade)
-
Cobertura de riscos - diagnóstico
A partir desse diagnóstico, você vai ter mais clareza e consciência da sua situação financeira atual.
Além disso, vamos entender juntos como o processo de planejamento poderia te ajudar, qual o foco e pontos de oportunidade deveriam ser abordados, caso você decida seguir com o planejamento completo.
Após ter um diagnóstico completo da sua situação financeira, podemos seguir para o processo de Planejamento Financeiro, com o objetivo de desenvolver e implementar uma Estratégia Financeira.
Através dela, vamos:
-
entender como está seu orçamento mensal e se existem oportunidades para que, com sua renda, você priorize o que é realmente importante
-
criar metas de aporte/investimento mensal
-
elaborar um plano estratégico com base nos seus objetivos e projetos de vida - planejar aquela viagem que você não abre mão, fazer um intercâmbio, compra da casa própria, festa de casamento, ter filhos, reformar a casa, enfim qualquer projeto que seja importante para você.
-
definir qual a melhor distribuição de carteira e patrimonial para você na fase em que se encontra - vamos falar sobre como investir com mais eficiência e proteção.
-
elaborar uma política de riscos e proteção do seu patrimônio (manutenção de riqueza)
-
entender as necessidades de planejamento fiscal e sucessório, caso seja necessário.
CONSULTORIA
PONTUAL
Tem dúvidas quanto a uma assunto pontual relacionado às suas finanças?
Essa consultoria vai te ajudar!
O objetivo é dar suporte na sua tomada de decisão através de desenho de cenários, entendimento do seu momento atual para análise específica de um tema, dúvida, decisão que você precisa tomar, mas gostaria de ter um apoio especializado para isso.